各种理财产品及投资策略（17集）

课程大纲：

　　一、 理财产品选择

　　1、 现金管理工具

　　2、现金管理工具的划分

　　3、每个人需要多少应急金

　　4、风险认知水平

　　二、 房产的特别之处

　　1、 土地的使用方式决定了土地的价值

　　2、 土地价格运行规律

　　3、房产投资的核心

　　4、土地使用年限

　　5、二手房市场

　　6、房产基本概念和特征

　　(1)房子是有形资产

　　(2)房子价值的核心在于土地

　　(3)房子是我们的基本需要

　　7、房地产市场价格分析错误原因

　　三、 房产投资要诀

　　1、 房价上涨原因

　　(1)房价与经济发展和国民收入是正相关的。

　　(2)环境(城市基础建设)是影响房价非常重要的原因。

　　(3)市场面。

　　2、衡量房价的标准公式

　　四、 商铺投资

　　1、房屋租售比(即租金收益率)

　　(1)租金收益率=一年的租金/房价

　　(2)租金收益率 7% 时，商铺价格不算虚高

　　2、人流

　　3、商圈调查

　　4、资本密度模型

　　(1)资本密度=资本数量/土地面积

　　(2)影响资本密度的因素

　　五、房产投资类型

　　1、如何配置资产

　　(1) 与资产本身的属性有关

　　(2) 与每个人的状况有关

　　(3) 跟所处的经济环境，法制环境相关

　　2、中国土地性质复杂

　　3、小产权房

　　4、商铺

　　5、养老地产和旅游地产

　　6、工业用房

　　7、办公楼

　　六、懒人基金

　　1、最基本的投资理财工具和产品

　　(1)房产

　　(2)保险

　　(3)基金

　　(4)现金管理工具

　　2、四个基本功能

　　(1)短期资金管理

　　(2)使用商品与资产

　　(3)风险与资产管理工具

　　(4)最常见最有效的金融投资工具

　　3、基金是什么

　　4、基金分类

　　(1)封闭式基金

　　(2)开放式基金：公募基金、私募基金

　　(3)资金安全

　　5、公募基金、私募基金的区别

　　6、公募基金和私募基金的分类

　　(1)按照投资方向

　　(2)按照投资产品

　　七、投基攻略

　　1、选择基金的根本原因

　　2、投资基金需要注意两点

　　(1)两年之内要用的钱不宜投资基金

　　(2)风险承受能力决定了选择的基金是偏股的还是偏债的

　　3、选基金的步骤

　　(1)选择基金的投资方向，或者说选择基金的类别

　　(2)在选定的类型中挑选表现好的基金

　　(3)看看基金经理、发行基金的公司的历史表现

　　(4)基金买卖的费用问题和便利问题

　　八、基金投资

　　1、如何选择基金?

　　(1)选投资方向符合个人投资风格和需求的

　　(2)选同一个方向基金当中过去表现好的

　　(3)选有实力的基金经理、规范的基金公司

　　2、如何投资基金?

　　(1)立即买、随时买、不要卖、卖低买高

　　3、如何判断基金表现好还是不好?

　　(1)业绩基准平均水平

　　(2)同类基金平均水平

　　4、如何管理基金?

　　(1)卖低买高

　　5、基金投资中的具体问题

　　(1)新手买老基金，老手可选择新基金

　　(2)基金分红不好，遇到好的基金不要分红

　　(3)一般情况下，越贵的基金越好，越便宜的基金越差

　　九、中高端基金投资

　　1、证券投资基金

　　(1)指数基金

　　(2)上市基金

　　2、分层基金

　　3、可转债基金

　　4、基金的基金：FOF

　　十、股票投资

　　1、股票的基本定位

　　2、股票的基本特征

　　(1)非固定收益

　　(2)风险较大

　　(3)不存在还本

　　3、股票分类

　　(1)周期性股票

　　(2)非周期性股票

　　4、股票基本概念

　　5、优先股

　　6、CDR，中国股市存托凭证

　　十一、股市投资方式

　　1、如何持有股票但不炒股

　　2、如何在股市中投资又不被“割韭菜”

　　(1)傻瓜投资法

　　(2)疯子投资法

　　3、不能买什么股票

　　(1)公司业务不清楚的

　　(2)公司主业不明确的

　　(3)公司重组的

　　(4)公司经营不稳定的

　　(5)有内幕消息的

　　十二、股票投资基础策略

　　1、 如何选择股票

　　(1) 选你熟悉的、主业清晰且窄、生产产品在生活中离不开的公司

　　(2) 顺应趋势

　　2、 选择股票的其他因素

　　(1) 看股票两个价值

　　(2) 购买者个人因素

　　(3) 时间尺度

　　十三、债券投资

　　1、 股票与债券

　　2、 债券要素

　　3、 债券与股票的区别

　　4、 风险与收益

　　(1) 组合的收益

　　(2) 组合的风险

　　(3) 投资组合理论

　　5、 家庭资产组合建议

　　十四、P2P投资

　　1、 什么是金融市场

　　2、 全新的融资方式

　　3、 P2P融资是直接融资，类似于股票和债券

　　4、 对于P2P理财产品，我们在理财上应该怎么对待

　　5、 P2P投资总结

　　十五、股权投资

　　1、 什么是股权投资

　　2、 为什么股权投资那么重要

　　3、 股权投资与股票投资的区别

　　4、 与股权投资相关的特别名词解析

　　5、 参与方式

　　(1)持开放鼓励的态度对待周围的创业者

　　(2)给创业者提供一定的资金支持

　　(3)成为私募股权投资基金的有限合伙人

　　6、私募股权投资的特点

　　(1)风险非常高

　　(2)投资周期比较长

　　(3)起版的金额通常比较高

　　7、私募股权的估值如何计算

　　十六、如何找专业的人替你投资

　　1、 信托

　　2、 信托分类

　　3、 投资性信托

　　4、 结构性金融产品

　　5、 保本基金

　　6、 优先劣后的基金

　　十七、其他投资工具

　　1、 贵金属——黄金投资

　　(1) 黄金市场：非金融市场

　　(2) 关于黄金的认知误区

　　(3) 纸黄金

　　2、 收藏品投资

　　(1) 收藏品三大要素

　　(2) 收藏品投资原则

讲师简介：

　　徐建明

　　上海骏星投资管理有限公司董事长、上海第一财经学院创始合伙人、董事，恒星理财顾问(上海)有限公司董事长、《理财周刊》首席顾问、美国注册理财师协会(RFP)荣誉顾问、国际资产人管理协会高级副总裁、加拿大执业投资顾问。

　　清华、北大、交大等名校MBA\EMBA特邀教授，中国银行业从业资格认证专家组成员、教材编写成员和培训师，国家劳动部理财规划师以及上海金融理财师职业认证体系制定专家。以超强的市场敏锐度与财富嗅觉闻名于世，经其手管理及策划的资金达上百亿。