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打好理财基础(4集)

  1. 人的一生不长不短,如何在有限的人生内合理地进行理财,是一门学问。本次课程徐建明老师通过提出生命周期理论,分析人生规划表、现金流量表、资产负债表,帮助学员打好理财基础,在人生的每个阶段厘清理财重点,有效规避理财风险,合理配置资产,稳健地获取财富收益。
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课程时长
01:01:02
课程讲师
徐建明
学习人数

课程介绍

中级 生命周期理论 人生规划表 现金流量表
课程大纲:

  一、 生命周期理论

  1、 什么是生命周期理论

  2、生命周期各阶段的理财重点是什么

  (1)成长期

  (2)单身期

  (3)家庭形成期

  (4)家庭成长期

  (5)家庭成熟期

  (6)老年期

  3、几点考虑

  (1)生活空间是否长期居住/调整

  (2)对目前工作的职业是否满意,是否希望长期/职业调整计划

  (3)婚姻状态是否有调整的计划

  4、了解自己的风险特征

  (1)风险偏好

  (2)风险承受力

  (3)风险认知水平

  二、 人生规划表

  1、 理财目标可以怎么分类

  (1)把当前的生活安排好

  (2)实现未来人生阶段的目标和理想

  (3)实现财务自由

  2、 制定理财目标应该遵循的五项原则

  (1)理财目标要和生涯目标相匹配

  (2)理财目标要明确

  (3)理财目标要积极并且合理

  (4)要注意长中短期目标的协调一致

  (5)对理财目标进行优先顺序排列

  3、理财误区

  (1)不重视理财目标的制定

  (2)人们对资金的时间价值、复利产生的威力理解不足

  (3)孩子的教育费用

  三、 现金流量表

  1、收入细分

  2、支出细分

  (1)强迫支出(固定支出):房租、贷款、保险等

  (2)必要支出(可变支出):衣食、水电、看病、交通等

  (3)灵活支出:娱乐交际等

  3、理财注意点

  4、资产分类

  (1金融资产

  (2)房地产资产

  (3)物质性资产

  (4)企业资产

  5、负债类型

  (1)短期负债

  (2)长期负债

  四、 资产负债表

  1、资产负债表的核心公式

  2、资产负债表细节

  (1)整个资产的流动性、安全性、收益性如何

  (2)债务是否合理

  3、债务类别

  (1)短期债务/长期债务

  (2)优质债务/劣质债务

  4、个人内在特质

  5、投资直接内容

讲师简介:

  徐建明

  上海骏星投资管理有限公司董事长、上海第一财经学院创始合伙人、董事,恒星理财顾问(上海)有限公司董事长、《理财周刊》首席顾问、美国注册理财师协会(RFP)荣誉顾问、国际资产人管理协会高级副总裁、加拿大执业投资顾问。

  清华、北大、交大等名校MBA\EMBA特邀教授,中国银行业从业资格认证专家组成员、教材编写成员和培训师,国家劳动部理财规划师以及上海金融理财师职业认证体系制定专家。以超强的市场敏锐度与财富嗅觉闻名于世,经其手管理及策划的资金达上百亿。


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课程讲师

徐建明
徐建明
中国个人理财和理财教育先行者;美国注册理财师协会中国区首席专家;亚太理财规划师协会名誉顾问;国家资产管理人协会高级副总裁;中国三大理财资格认证标准体系制订专家。
徐建明
独立学者;中国个人理财和理财教育先行者;恒星理财顾问(上海)有限公司创始人;骏星资本董事长;美国注册理财师协...
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