专业理财方法与规划（7集）

课程大纲：

　　一、理财面临的五大趋势

　　1、趋势一：通货膨胀常态化

　　2、趋势二：经济危机周期化

　　3、趋势三：理财产品多元化

　　4、趋势四：金融骗局大众化

　　5、趋势五：投资理财专业化

　　6、理财规划

　　7、保卫自己的财富

　　(1)找一个好的理财师

　　(2)做自己的理财师

　　二、专业理财方法

　　1、解决人生的账务问题

　　2、理财规划

　　3、理财规划的原则

　　(1)整体规划

　　(2)提早规划

　　(3)现金保障优先

　　(4)风险管理优于追求收益

　　(5)消费、投资与收入相匹配

　　(6)家庭类型与理财策略

　　4、理财规划基础概念之一

　　(1)生命周期理论

　　5、理财规划基本概念之二

　　(1)家庭模型

　　6、理财规划总体目标

　　(1)财务安全

　　(2)财务自由

　　7、收入的性质

　　8、理财规划的目标

　　9、八大理财规划

　　三、现金规划与消费规划

　　1、现金规划

　　(1)现金规划定义

　　(2)进行现金规划的原因

　　(3)流动性资产的种类

　　(4)流动性资产的种类

　　(5)现金规划原理

　　(6)案例：现金规划

　　2、消费规划

　　(1)定义与原则

　　(2)消费支出规划—住房支出

　　(3)消费支出规划—住房消费

　　(4)住房消费指标

　　(5)工具

　　(6)购房规划的基本方法

　　(7)案例

　　(8)公积金贷款

　　(9)商业贷款

　　(10)贷款方式比较

　　四、教育规划与养老规划

　　1、教育规划

　　(1)教育规划定义及必要性

　　(2)教育费用逐年增长

　　(3)高等教育的特性

　　(4)必要性分析

　　(5)高等教育体系

　　(6)教育需求分析的流程

　　(7)教育规划的原则

　　(8)教育规划工具

　　2、养老规划

　　(1)养老规划定义及原理

　　(2)我国养老现状

　　(3)案例：养老规划

　　(4)退休养老规划三原理

　　五、投资规划与保险规划

　　1、投资规划

　　(1)定义

　　(2)投资三性原理

　　a.收益性

　　b.安全性

　　c.流动性

　　(3)投资规划：首重资产配置

　　(4)复利效应及时间的检验

　　(5)投资规划指标

　　(6)资产配置金字塔

　　(7)王宝强资产配置案例

　　(8)风险管理与保险规划

　　2、保险规划

　　(1)定义

　　(2)原理：小山村

　　(3)方法：双十原理

　　(4)工具：商业保险

　　(5)案例

　　六、税务规划与财富传承规划

　　1、税务规划

　　(1)定义

　　(2)税收筹划原理

　　a.绝对节税原理

　　b.相对节税原理

　　c.风险节税原理

　　d.组合节税原理

　　(3)案例

　　2、财富分配与传承规划

　　(1)夫妻财产的分类

　　a.夫妻法定共有财产

　　b.夫妻法定特有财产

　　c.夫妻约定财产

　　(2)王宝强离婚财产分割案例

　　(3)遗产税

　　3、工具

　　4、案例

讲师简介：

　　李风华

　　ChFP国家理财规划师，新浪网认证理财师，首创海陆空立体教学法，先后从事政府政策研究室经济研究、银行业风险管理、保险业理财规划和产品分析、证券投资业私募基金等工作，是国内为数不多的同时具备金融跨行业工作经验和创业经历的实战型导师。